每年最高省30%
助理理财规划师（国家职业资格三级）（具备以下条件之一者） （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。 （3）本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书。
理财规划师（国家职业资格二级）（具备以下条件之一者） （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。 （4）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。 （5）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级理财规划师（国家职业资格一级）（具备以下条件之一者） （1）连续从事本职业工作19年以上。 （2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。
我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。
在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
