每年最高省30%
【个人简介】
1、基本信息
姓名：卢老师
性别：女
别名：QQ
民族：汉族
血型：O
星座：天蝎座
爱好：看书 看电影 打球 跑步 爬山 聊天
座右铭：相信自己 爱自己 爱家人
从业时间：2025
所属公司：香港保诚
【个人背景】
2、自我介绍
大家好，我系卢老师，土生土长香港人。毕业后于美国金融公司深耕十年，晋升高级经理，始终坚持用心聆听，真诚以待，凭认真负责赢得团队尊重与客户信赖。这份用心，让我连续三个季度荣获服务奖项，更有幸代表公司参与并赢得了香港业内的重要赛事。这些经历，让我逐渐明白：专业能力是基石，而真诚的投入，才能赢得持久的信任，建立属于自己的 “个人品牌”。
我希望运用我的专业经验、服务热忱和对细节的执着，成为您值得信赖的人生旅程规划伙伴。无论您处于人生的哪个阶段，面临怎样的挑战或憧憬，陪伴您规划前路，让每一段旅程都走得更稳、更安心、更有温度。
自此，「用心规划，专业守护，温暖陪伴」便刻入我心。若你需要人生重要路口的专业指引，欢迎随时找我倾偈。
【沃保人物专访】
3、老师您为什么坚持选择从事了保险这一行业呢？（说说起初是什么原因入行的？后来为什么坚持做这一行呢？）
本以为人生会按部就班地走下去，却没想到，家人的一场意外，彻底改变了我的人生轨迹。那段难熬的日子里，我深深体会到，一个家庭面对风险时，需要的是迷茫时的清晰指引、困境中的坚实支持，以及一份能稳稳托住生活的力量。而当时提前规划好的保险，恰恰成为了应对这份不确定的底气——它没有让意外摧垮生活的根基，反而让我们有余力去对抗难关。
也是从那时起，我对“规划”二字有了更深刻的理解。人生就像一场充满未知的旅行，我们无法预测沿途会遇见晴风还是骤雨，但可以提前准备好行囊，选择一位可靠的伙伴同行。“用心规划，专业守护，温暖陪伴”这十二个字，早已融入我的血液，成为我深耕保险与财富管理领域的初心。
4、业内对您是如何评价的？（可以是身边的朋友、同事、助理等）
过去半年，我的业绩跻身团队前三。这份成绩，既是对我专业能力的认可，更是对我乐于助人、追求服务细节特质的肯定。
5、快速问答
Q1 老师，在您的职业生涯中，有哪些关键时刻或决定对您的成长影响最大？
说实话，转折点不是一次成功的签单，恰恰是家人的那场意外。它让我从另一个角度，从“被服务者”的角度，真切体会到了一个家庭在风险面前的脆弱和迷茫。也正是这段经历，让我确信了自己转型的意义——它不仅仅是一份工作，而是一份可以实实在在托住别人生活的责任。
回到保险行业，我把在美国金融行业十年积累下的严谨和专业带进来，但更重要的，是把那段经历带给我的“共情”带进来。我相信，只有真正听懂了客户没说出口的担忧，用较真的态度去设计方案，这份专业才能真正走进客户心里，赢得长久的信任。
Q2 老师，您如何看待保险产品的创新？有哪些创新让您印象深刻？
现在的保险产品，尤其是香港市场的产品，变化真的很大。它不再只是应对万一的“补偿工具”，更像是可以陪伴一生的“财富规划伙伴”。这个“伙伴”很聪明，它会“成长”，能匹配人生的不同阶段。比如年轻时，它可能是守护健康的医疗险；成家后，它就变成了保障家庭责任的重疾险和教育金计划；等到考虑退休，它又能转化为提供稳定现金流的年金。
对于资产更丰厚的家庭，它还有多币种、可传承的功能，能帮忙做更复杂的跨境财富安排。这种“全生命周期”的规划思路，让我能真正站在客户几十年的长度去看问题，帮他们一步步搭建稳固的财务架构，我觉得这就是最有价值的创新。
Q3 老师，在竞争激烈的保险市场中，您认为如何保持公司的竞争优势？
我认为优势不在于某一家公司或某一款“王牌产品”。香港市场很成熟，各家公司的产品其实各有侧重和亮点。所以，我的角色，更像一个“家庭财务医生”或者“专属顾问”。我不会只带一家公司的“药”去见客户，那不够负责任。
我的工作，是先花时间做“诊断”，深入沟通，了解客户家庭处在什么阶段、收入开支如何、未来有什么担忧和憧憬。然后，我才基于这些真实需求，去我的“药库”——也就是整个市场的产品里，筛选、组合出最适合他的方案。我的价值，就在于这个客观、中立且贴身的筛选和规划过程。客户买的不是一张孤立的保单，而是一个量身定制的解决方案。
Q4 老师，您如何平衡工作与生活之间的关系？有什么秘诀吗？
很多人觉得做销售，工作和生活分不开，时刻紧绷。但我的体会恰恰相反，当我把客户真正视为可以长久交往的朋友，而不是任务清单上的一个名字时，界限反而清晰了。我的秘诀就是“真诚”和“换位思考”。每次见客户，我首先想的不是要完成多少业绩，而是“如果我是他，我此刻最需要什么帮助？”当你真心为对方考虑，给出的建议是专业的、有用的，信任自然就建立了。
这种关系很舒服，工作就成了有温度的交流，生活里也多了一些能聊家常、分享见闻的朋友。用心待人，专业做事，工作与生活就能相辅相成，而不是互相拉扯。
6、工作感言
人生就像一场充满未知的旅行，我们无法预测每一处风景，但可以提前准备行囊，选择可靠的伙伴同行。回望我的来时路，从服务客户到照顾家人， “用心规划，专业守护，温暖陪伴”这十二个字，早已融入了我的血液。
