每年最高省30%
重疾险的本质是为保障某些重大疾病给病人带来的灾难性的隐形费用支付的风险，比方说康复长时间不能工作、营养费用、还款还贷等等，立即一次性支付保险金额，以缓解重大疾病所产生的巨额医疗费用给病人及其家庭带来的经济压力。
（图片来自摄图网）
买重疾险需要考虑以下几个方面：
保额：保额越高，保费越高。一般建议购买重疾险保额至少30万起步，50万是比较合理的。保额应该根据个人的年收入、家庭负担、医疗费用等因素综合考虑。
保障期限：重疾险可以分为一年期、定期、终身三种类型。一年期的产品不稳定，保障不足，适合预算比较紧张，想要短期保障的人群。定期重疾险，比如保30年、保至70周岁/80周岁，达到期限后合同终止，适合预算一般的人群。终身保障的重疾险，就没有期限限制了，保一辈子，预算充足的人群建议选择。
保障责任：重疾险的基础保障责任就是重疾、中症和轻症。也有部分重疾险产品会缺乏中症或是轻症，保障不太全面。在选择产品的时候，应该优先找那些保障更全面的。除了基础保障，不同产品还会有不同的特色保障可供选择，比如身故责任、多次赔付、额外赔付、豁免等。这里要多关注它们的实用性和价格影响。
以君龙人寿超级玛丽9号重疾险30万保额、保终身，选择30年缴费为例：
在必选保障不变的情况下：男性年缴保费为3258元/年，女性年缴保费为3039元/年;
附加二次重疾后，男性年缴保费为3390元/年，女性年缴保费为3204元/年;
附加疾病关爱金后，男性年缴保费为4035元/年，女性年缴保费为3789元/年;
附加癌症津贴后，男性年缴保费为3819元/年，女性年缴保费为3672元/年;
附加癌症拓展金后，男性年缴保费为3288元/年，女性年缴保费为3084元/年。
君龙人寿超级玛丽9号重疾险保障优势：
优势1、重疾赔后，中/轻症继续赔
市面上很多重疾险在完成重疾赔付之后，整个合同就结束了，也就是说即使轻症、中症没有理赔过也统统作废。但超级玛丽9号打破了这个限制：确诊重疾后，可免交后续保费，合同继续有效，即在发生首次重疾的90天后，确诊与该重疾非同组的中症/轻症，中症可以获赔60%保额、轻症可以获赔30%保额。
优势2、可选重疾二次赔：同种重疾复发也能赔
60岁前首次得重疾后，间隔3年且60岁后再次确诊同种/其他重疾，赔120%保额。一般重疾险“重疾二次赔”的理赔条件，要求两次得的重疾不能是同种重疾。比如：肺癌→肝癌，都属于恶性肿瘤，这种情况，其他重疾险一般不能赔2次重疾。而超级玛丽9号重疾险打破这个限制，同种重疾复发（持续状态除外）也能赔可以赔，理赔概率更高！
优势3、保终身，保费很便宜
超级玛丽9号保终身的价格都比其他产品便宜一些，无论是基础版还是附加60岁前额外赔都更便宜，保障也很全面。
举个例子，30岁男生买30万保额，保终身，每年只要3千5左右。
优势4：癌症医疗津贴间隔短，赔得多（最短180天，最高50万）
癌症，作为一直占据着理赔病种的高发重疾，保障肯定是越高越好。通常癌症患者治疗结束出院后，在1～3年内正是复发、转移的高危期，90%的患者都是在这个阶段发生的转移、复发。
超级玛丽9号癌症医疗津贴的间隔短，赔得多，刚好就弥补了这个问题。假设投保50万基本保额，它最高可以再赔50万，并且间隔时间最短仅180天，这3次的赔付比例分别是：40%/40%/20%基本保额。
具体保障内容，分两种情况：
情况1：首次确诊非癌症的重疾，第二次确诊癌症，最短间隔180天可以获得第一次癌症医疗津贴。
情况2：首次确诊是癌症，第二次又确诊癌症（含新发、复发、持续、转移），间隔365天可以获得第一次癌症医疗津贴。
优势5、60岁前保额可加码，重疾额外赔80%+中症额外赔30%
可选责任-疾病关爱保险金，可以为60岁前加强保障：重疾保额可以从50万变90万，中症保额可以从30万变45万。
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