每年最高省30%
很多人都说购买重疾险最合适的时间是刚刚出生的时候，这时候的投保门槛是最低的，而且产品的费率也非常低，可能对于成人投保要几千元的产品，幼儿投保仅需几百元，这样的话35岁买重疾险合适吗?怎么买?有好产品推荐吗?
1.保额设定一定要高，根据家庭经济的不同，消费水平的不一样，额度设定是不同的，至少30万，最好在50万以上，家庭经济优越的还要更高，或者组合配置高端医疗险;
2.选择分长期交付，利用保费豁免的权益;
关注高发病症涵盖的比率以及病症理赔的定义约束是否宽松;
3.按需去选择是否需要多次赔付，当然中症和轻症的保障不能少;
4.最后，要符合家庭的保费预算，适合自己的保障需求。
35岁的人在购买重疾险的时候选择还是挺多的，因为这个年龄刚好在重疾险一般投保年龄范围的中段。
小编比较推荐最近上市的国富人寿达尔文6号重疾险：
总结起来，达尔文6号重疾险有这些亮点：
1、保额能复原，轻松get百万保额
人生漫长路上，最怕的不是生大病，而是患多次大病。
大多数重疾只能赔一次(基本版)，如果想要二次赔，得额外加费。
如果本身就自带重疾二次赔偿，它不香吗?
达尔文6号重疾险自带重疾复原保险金，基础责任重疾都能再次赔。
重疾赔过一次后，每隔一年，恢复20%保额。5年后，就能恢复100%保额。
假如你买了50万保额，第一次患重疾赔50万，5年后，患了第二种不同的重疾，还能再赔你50万。
赔了还能赔，不用加费，额度神奇地恢复了，轻松赔偿上百万。
一般患重疾后，就很难买保险，有了复原金，无需担心再次患大病，把未来的风险牢牢拿捏。
更好守护你人生的黄金期，让每一个上有老、下有小的家庭，不会被突如其来的大病所击倒。
2、30岁前，患特疾病额外赔
达尔文6号重疾险除了成人保障优秀外，为孩子投保也是相当划算。
30岁前，患20种高发特疾，额外赔100%。
要知道儿童身患重大疾病，花费高昂，有个儿童高发特疾额外赔。
无疑给了家长孩子一起对抗疾病更大的底气。
3、重疾额外赔100%，无压力
附加了重疾关爱金，60岁前患重疾最高额外赔100%，轻症、中症除外。
投保5年内，额外赔80%
投保5年后，额外赔100%
举个例子：
阿飞今年30岁，投保了50万
36岁时首次患重度甲状腺癌
首次重疾和额外重疾关爱金，他一共获赔100万!
这个赔偿力度在重疾险中真的不多见。
虽然达5荣耀也有疾病关爱金，但是60岁前，患重疾额外赔60%。
而达尔文6号重疾险额外赔100%，足足高了40%。其它重疾额外赔偿一般也就60%~80%。
当然，达尔文6号重疾险关爱金主要保大病，没有轻症、中症的额外赔偿。
但别太在意，一般轻症、中症花费并不高，大病风险肯定要首先考虑。
4、多次患癌也能赔-“不限次数”
患癌症后，最怕的就是复发、转移成新的癌症。
虽然达尔文6号重疾险的基础保障有癌症复原金，但是需要间隔5年后，才能赔偿100%保额。
第一次患重大疾病后，不到一年又患了重疾怎么办?
如果保额不高，光靠复原金赔偿就不足以覆盖治疗花费，而且患同种疾病也不能赔。
可有了重度恶性肿瘤额外保险金，就能额外赔100%保额，“不限次数”，甚至不是同种癌症都能赔。
第一次确诊非恶性肿瘤-重度(比如脑中风)获得一笔赔偿，180天后又确诊恶性肿瘤-重度(肝癌)，再赔100%保额。
第一次确诊恶性肿瘤-重度(肝癌)获得赔偿，第二次又患了恶性肿瘤-重度(持续、新发、转移、复发)均可以，是不是同种癌症都能赔100%，但从第三次开始，只有新发、转移癌症才能赔，每次需间隔3年以上。
大家千万不要觉得多次患大病概率不高，医学上为什么要用5年生存率来衡量癌症的治疗效果。
因为癌症5年内的复发、转移概率比较大，易导致死亡，拥有足够的资金持续治疗，就显得非常重要了。
想要未来保障更全面，这个保障最好加上。
5、保费便宜，性价比高
光有保障好，性价比没优势，算不上优秀。
以基本保障为例，看看达尔文6号重疾险性价比。
以30岁女，30万保额，30年交，保终身为例
达尔文6号重疾险与老版的达5，保费相差不大，但是重疾多赔一次。
跟其他同类重疾险相比，达尔文6号重疾险更是低不少，入手无压力。
除了重疾多次赔外，重疾复原金以外，达尔文6号重疾险还有一个突出的亮点是：
可选责任既丰富又灵活，能满足不同人群需求。
预算不多，想要性价比，可选基础版就行，反正重疾可二次赔。
想要更高保额解决大病花费，可选重疾关爱金，最高额外赔100%。
害怕多次生大病，可选恶性肿瘤重度关爱金。
家族有心脑血管病史，有三高风险，可选心脑血管特疾关爱金。
想要投保人、被保人一起保，可选投保人豁免责任(预计2月上线)
担心不测风云，保障家中顶梁柱，可选身故责任。
如果您对达尔文6号重疾险感兴趣或者有其他疑问，可以直接点击“免费咨询”，会有客服小姐姐为您提供免费咨询服务!
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