每年最高省30%
与此同时，财富管理的结构也在发生变化。统计报告显示，客户对于财富管理的需求，会从原来比较简单的配置向更多元化的配置去转型，尤其在过去十年，中国居民的家庭资产更多的是投资在房产上，但后续的需求正在向更多元的配置转型，例如，海外投资将引起人们的配置兴趣。
实际上，在财富管理行业，各类金融机构都在发力，券商、基金、银行、信托、保险等公司利用各自的客户资源和投资优势，分别开拓市场空间。以保险行业为例，市场主体对于财富管理、投资业务、资产管理公司牌照的争取已经成为热点话题，而已经获得牌照的公司也在谋求转型以提高市场竞争力。
保险业内人士表示，从财富管理市场的现状来看，客户有很大的需求，市场也有很大的发展空间，但是能够提供这种服务的机构的服务水平还远远达不到客户需求。在这种大的前提条件下，“互联网+财富管理”等新的技术手段“+财富管理”空间就引起各方的重视。同时，一些第三方公司可能使用非常规的，甚至不合法、不合规的手段进行产品销售或服务。目前，中国投资者还是偏向自行决策，但在美国70%以上的资金是交给专业机构去打理的。整体来看，持有资产越高的客户，会更愿意把资产交给专业机构打理。
险企寻求错位竞争
随着越来越多的金融机构争抢财富管理市场的机遇，市场竞争也逐渐白热化。据了解，保险公司已经着手搭建了新平台分羹市场份额，而综合金融集团更是着眼于细分领域。
中国平安相关负责人表示，平安集团鼓励内部良性的错位竞争，从2010年开始便明确了开展移动互联网创新的战略的三个方向：一是鼓励每一个持牌的专业公司利用本身牌照的优势进行互联网金融、移动金融的创新;二是每年拿出集团收入的一部分，在集团内部孵化一些重新定位的非金融领域的这些公司;三是投资外部更多领域的项目，如创投项目等。
近日，中国平安将视线投向高端客户，推出了相应的服务，在资源的投放上锁定高净值人群，进行了财富管理的细化分割。这类业务不采用“产品超市”形式，也不做开放性的产品销售，而是聚焦围绕不同客户的财富管理需求来开展投融资服务，关注财富管理的“塔尖”，有别于陆金所。
中国平安相关负责人表示，开展相关业务需要考虑满足监管规定和保护投资者的利益，而不是突破监管。未来，财富管理和互联网、移动互联网的结合会有更加清晰的监管政策加以正向引导，而更严谨的风控会使相关的产品运营更加高效。
业内人士表示，在财富管理竞争趋于激烈的现状下，行业可能面临新一轮洗牌，各类金融机构亟需定位于某些领域进行深度发掘，以解决市场的客观需求。同时，财富管理的风险控制也需要引起足够的重视。
