中国平安:互联网金融是新的“爆点”

沃保整理
2016-03-21
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3月15日,首份保险股年报——中国平安2015业绩报告出炉。数据显示:2015年,中国平安归属于母公司股东净利润为542.03亿元,同比增长38%;总资产约4.77万亿元,较年初增长19.0%;总投资收益率为7.8%,同比提升2.7个百分点,创近年新高;基本每股收益为2.98元,同比增加20.6%;拟派发2015年度末期股息每股现金0.35元(含税)。

对此,集团董事长兼首席执行官马明哲用4个“6”概括了过去一年中国平安的表现。

马明哲在3月16日的业绩发布会上透露:中国平安管理资产包括第三方资产管理规模近6万亿元,比2014年增长24%;营业收入逾6000亿元,同比增长34%;净利润651.78亿元,同比增长36%;2015年集团纳税682亿元。

“展望2016年,中国平安将紧跟国家战略步伐,全面开启打造"开放平台+开放市场"的3.0时代。”马明哲进一步指出,“我们将一如既往,保持创业般高度的使命感和强烈的危机感,坚持"在竞争中求生存、在创新中求发展",以"国际领先的个人金融生活服务提供商"为目标,以"综合金融+互联网"和"互联网+综合金融"两个模式,聚焦"大金融资产"和"大医疗健康"两大产业,围绕保险、银行、资产管理、互联网金融四大板块,加大力度推进开放式互联网金融服务平台的建设。”

传统金融业务创新高

中国平安集团总经理任汇川分析说,行业大环境的改善,资本市场的回暖,以及自身金融全牌照的成效,合力助推中国平安2015总资产、营业收入、净利润再上新台阶。

中国平安去年业绩亮点主要体现在:寿险量质齐升,折射业绩含金量的重要指标“新业务价值”同比增长40.4%,增速创近三年新高;产险95.6%的综合成本率持续优于同业;证券经营业绩创历史新高;资产管理公司第三方业务快速发展,管理费收入同比增长91.3%。

作为机构投资者中的一大“风向标”,中国平安的资产配置变动向来受到市场关注。从其年报数据来看,中国平安去年的调仓思路是:增持了权益类资产(尤其是基金和优先股)、理财产品投资等,相反对定期存款、现金等传统投资品种进行了明显减持。

细分来看,中国平安的权益投资占比从2014年末的14.1%增至2015年末的16.2%。其中,权益型基金、债券型基金、优先股、理财产品投资的仓位,分别从2014年末的2%、0.4%、0.8%、1.1%增至2015年末的2.8%、1.2%、2.5%、1.4%,相反股票仓位从2014年末的8.8%降至7.2%。不难发现,在权益投资配置喜好上,中国平安更注重股票自营,较少依赖于基金,而其他几家保险巨头股票和基金的仓位占比几乎各占一半。

互联网金融成新增长点

经过多年部署和孕育,中国平安在核心金融公司积极拥抱互联网的同时,互联网金融公司各项创新业务实现高速增长。截至2015年12月31日,平安互联网用户规模约2.42亿,较年初增长75.9%,继续保持高速增长。

2015年,陆金所推进平台化转型战略,面向所有金融机构、企业及个人客户,以互联网为媒介连接供需两端,致力为大众的财富增值。截至2015年底,陆金所平台累计注册用户数1831万,较年初增长257.6%,成为首个突破千万用户的专业互联网金融交易信息服务平台;活跃投资用户数363万,较年初增长近10倍。通过陆金所平台交易的资产规模保持高速增长,自陆金所成立至2015年底,累计总交易量达18146亿元。其中个人零售端7339亿元,机构端10807亿元。2015年全年的总交易量为15252.72亿元,同比增长超过5倍,个人零售端交易量6464.92亿元,同比增长近7倍,其中P2P一二级市场交易量共计524亿元,同比上涨逾2倍;机构端交易量8787.80亿元,同比增长逾4倍,继续保持行业领先地位。

从最初的讳莫如深到如今两轮融资的落定,中国平安在陆金所分拆上市一事上的态度日趋明朗。任汇川透露:旗下最大互联网金融交易信息服务平台——陆金所将不早于今年下半年启动上市计划。

中国平安互联网金融业务首席运营官陈心颖表示,目前,陆金所确实在考虑进行上市安排,2016年1月刚刚完成B轮融资,“具体的上市时间和上市地点将在合适的时间、合适的地点进行公布。”

其实,中国平安在互联网金融上的开花结果并不止于陆金所。市场有传言称,中国平安旗下互联网健康医疗平台“平安好医生”的A轮融资也有望在本月完成,很可能成为继陆金所后下一个分拆上市的子公司。此外,中国平安旗下地产电商平台“平安好房”也在积极接洽投资者,似有酝酿首轮融资的迹象。

对于平安好医生、平安好房的融资或上市准备情况,中国平安领导层并未作出正面回应。

进一步查阅年报发现“平安好医生”APP平台建立国内规模最大的全职网络医生团队,2015年为超过3000万用户提供服务,日活跃用户数峰值突破130万,日咨询峰值突破12万,是国内在线健康医疗第一入口。

“一账通”致力成为中国最大的开放式互联网金融服务平台,用户规模达1亿,管理资产逾万亿元。平安好房充分利用平安集团综合金融优势,全力打造房地产金融O2O平台。

截至2015年底,平安好房网站注册用户数超700万。另外,平安付和万里通整合,体现高度的战略协同性。2015年,支付业务与积分业务全年整体交易规模达1.59万亿元,同比增长超5.9倍。

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