中意人寿发布“财e通” 个性化服务保户

　　导读：日前，中意人寿保险有限公司正式推出国内首个在线一站式综合理财服务系统—“财e通”。

　　据了解，“财e通”历时3年设计开发，由FNA财务需求分析、SIS理财规划方案、“AirB!z”在线承保三大系统软件包组成，集合了财务状况和需求分析、理财方案制订、计划书创建、现场投保、保费支付、信息查询等多种功能。它如同一个“全能医生”，完成对客户的财务状况“诊断、开方、抓药”全流程，并提供一体化的解决方案。

　　与传统的保险营销方式相比，“财e通”具有明显的互联网产品的特征。

　　一是模块智能。营销员利用内置的智能模块，以现金流量表、资产负债表的形式帮助客户做专业的“财务体检”。

　　二是数据准确。与过去单纯依靠营销员个人经验提供模糊的需求分析完全不同，系统可以依据“财务体检”的结果，通过“需求诊断”的数据准确定位客户的切身需求，为客户优化资产比例和结构提供具有可操作性的建议。

　　三是操作简单。最大限度简化了操作步骤。原来需要经过数次面谈的投保过程，现在只需1小时全部完成。

　　四是购买便捷。一旦客户认可“财e通”呈现的理财建议方案，营销员便可现场提供寿险保单。网上签订合同、在线支付让理财方案1分钟即可生效。

　　此外，中意人寿还发布了客户进行保单管理和自助服务的移动应用客户端APP，客户可以快捷地查看保单详细信息、进行保单变更和理赔报案。