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导读：近日，《证券日报》记者从相关险企获悉，中国保险行业协会向中小寿险公司下发了《关于收集<中小寿险公司发展报告>相关资料和数据的通知》，要求其在8月8日前提交本公司的发展报告，包括经营情况和相关数据，相关资料字数不少于1万字。
此前，为全面掌握和分析中小寿险公司的整体发展情况，探寻行业共性问题，应对市场化改革带来的挑战和机遇，为各中小寿险公司进一步发展提供数据支撑和决策依据，中保协成立了中小寿险公司发展课题组，这也是应会员公司需求，课题研究内容拟包括我国中小寿险公司发展现状、中小寿险公司的经营模式、国际经验借鉴和相关政策法规，研究结果将形成《中小寿险公司发展报告》。
从记者拿到的这份通知来看，中保协中小寿险公司发展课题给出了“中小寿险公司”的定义，即当前70 家人身险公司中，除了保费规模排名前七的寿险公司（中国人寿、平安人寿、太保寿险、新华保险、泰康人寿、太平人寿、人保寿险）以及专业健康险公司（人保健康、昆仑健康、和谐健康、平安健康）和专业养老险公司（平安养老、太平养老、国寿养老、长江养老、泰康养老、安邦养老）外的 53 家寿险公司。
各中小寿险公司提供的资料大体有4项内容，包括公司的基本情况、经营模式、近 3 年的经营数据、发展过程中面临的问题和挑战。另外，针对外资公司，中保协还希望其提供国际经验借鉴。
关于公司的基本情况，各公司需提供公司发展历程，主营业务，人力情况以及其他在同业中体现的特色、成果、排名等4项内容。其中，公司的发展历程包括：开设年限、主要股东、注册资本金、注册地点；二级机构、三级机构和四级机构数量、重点分布地区、公司发展战略概述等；主营业务包括：2012年、2013年全年和 2014 年上半年保费总规模（新单规模保费和续期规模保费）、各主要业务渠道规模、各渠道主要产品类型及保费规模排名前三位的产品；人力情况包括全系统内勤人员数量、各渠道业务人员数量等。基本情况的字数不少于3000字。
在第二部分，中保协为 53 家公司提供了一个介绍本公司经营模式的板块，各公司可以重点介绍经营特点、取得的成绩和经营策略，该部分内容也将在课题报告中直接体现。内容包括盈利模式、渠道战略、产品战略、市场细分战略、投资战略（可选）、人才战略（可选）、公司的 LOGO 和宣传口号。
经营模式的这部分内容不少于5000字，各项内容可以再度细分。如渠道战略上，公司可以具体阐述目前主要的销售渠道、业务销售情况、在公司的保费占比、在业内的销售情况排名以及较长一段时期的渠道战略如何、在此战略基础之上的业务展望等；而在细分战略，公司可以说明是否在市场的某一个领域有较好的业绩和策略，这一战略的依据和未来的发展计划，是否有特殊的机构设立策略（比如在东部、中部还是西部发展），目标客户是城市还是农村等。
第三部分内容要求各公司根据数据模版报送近 3 年公司的有关经营数据。未来，课题组报告的这部分内容将通过多张表格、多个维度进行行业数据的统计和解读，为各公司市场定位和发展策略提供依据。
关于发展过程中面临的问题和挑战，通知要求各公司从三个方面予以阐述，包括从法律及政策法规、监管要求、市场情况等外部环境角度，解读中小寿险公司面临的各类问题，中小公司自身经营中存在的行业共性问题与挑战，对监管和行业工作的意见、建议。这部分的字数要求为不少于 2000 字。
为了重点收集国外主要国家和地区中小寿险公司的发展情况和做法，中保协希望各外资公司借助外资股东方资源，在所属国家或地区，列举1至3家在市场上某一特定目标市场或领域销售较为成功的中小型寿险公司的发展案例。国际经验借鉴的内容包括：国外市场背景简介（包括行业趋势及特点、主要竞争对手、客户需求）、案例公司基本情况简介（份额、进驻区域、产品优势、销售队伍、规模驱动因素、利润驱动因素）、案例公司战略（公司 SWOT 分析、目标客户、公司战略定位、发展思路及主要举措、成功原因）。
