每年最高省30%
一、首先在投保规则方面：
二者没有太大区别，预算有限的人，优先考虑保至70周岁的，比较便宜；保终身的比较贵。
投保成功后，不要马上去体检，等合同生效满180天之后再去体检，因为等待期内确诊合同约定的疾病一般只能退还保费，不是按基本保额理赔。
如果是在合同生效满180天之后才检查出来的相关疾病，无论是轻症、中症、还是重疾，都会按约定好的比例理赔。当然，如果是已经很不舒服、很难受的，一定要马上就医，毕竟和赔偿金相比，命更重要。
二、从保障内容方面来看：
1、君龙超级玛丽8号的必选责任更优，不仅自带重疾豁免，而且轻症和中症是共享6次理赔的，相比超级玛丽7号独立次数的，共享理赔对投保人更有利，赔付方式更灵活，确诊哪种赔哪种，减少理赔限制。
（举个例子，第三次又确诊中症，8号可以赔，7号就不能赔了。）
2、君龙超级玛丽8号的可选责任更优，不仅新增癌症重度扩展保险金+投保人豁免，而且其他相同的4项可选责任，也是超级玛丽8号赔的更多。
升级亮点：
最给力的是超级玛丽8号不分理赔顺序，重疾赔付后，不影响中症、轻症赔付次数和保额。重疾赔付完，间隔90天后，非重疾同组的轻中症责任继续有效，最高可赔付6次。
超级玛丽7号是有理赔限制的，理赔顺序为轻→重，如果第一次确诊的就是重疾的话，那么赔完重疾后，就不再保轻症和中症了，理赔限制比较多一点。
三、从保费价格方面来看：
不得不说，超级玛丽8号真的很给力！
在内容升级的情况下，保费居然还比超级玛丽7号要低！
比如同样是投30万保，分20年交，保到70岁，无附加，30岁人群买，都能便宜个百来块钱。如果选择保至保至70周岁，费率就更低了，30岁人群买30万保额，2000出头就能买到。
综合来看超级玛丽8号，更加物美价廉，那么超级玛丽8号怎么买好呢？
如果是预算有限又或者想要加保的的小伙伴，可以先买保至70周岁的，等后期预算上来了，再选择加保完善保障。
如果是看中癌症保障、又或者有家族癌症史的朋友，在保终身的基础上，可以附加恶性肿瘤-重度拓展保险金或癌症津贴。这样的搭配可以将罹患癌症所会面临的经济损失尽可能的降低。如果是看中赔付力度、赔付次数，在保终身的基础上，可以附加第二次重疾保险金和疾病关爱金。每个月多了一百来块，却可以增加最高200%保额的保障，低投入，高回报。
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