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家庭理财规划应该如何进行最好呢?
江苏泰州
2012-11-27
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余启政
已回答221
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平安金裕人生,为您创造源源不断的价值,让美好生活世代相传。 作为专业的理财顾问,经常要帮助客户和朋友进行资产配置,构建理财规划。经济繁荣,投资收益高的时候大家自然是顺风顺水,乐享收益。但在经济形势错综复杂、投资市场低迷的当下,您的资产保值了吗?要实现保值,首先让我们来看看阻碍保值的原因,由此入手,才能解决问题。业内公认的资产缩水的三大原因:通货膨胀、投资损失、政策风险。在当前股市暴跌、楼市调控、养老亏空的经济形势下,如何让我们的资产稳健地保值增值成了热门话题。客户张女士深切地感受到了当前不明朗和不景气的经济形势,不敢轻易投资。她了解到购买理财型保险可解决自己的担忧之后,选择了“平安金裕人生两全保险”作为财富的避风港并且可让自己辛苦赚来的财富得到安全传承。客户资料:张女士,31岁,年收入约25万元,广东佛山某中型超市的负责人。客户需求:让自己的资产安全地保值增值,实现源源不断的现金流并传承子女。保险方案:年交保费:46165元 交费期间:3年 基本保额:5万元 保障期限:终身主险:平安金裕人生两全保险(分红型)保险利益:身故金:4、6万元——14万元。生存金:60岁前每满两年领取生存金:6000元。60岁后领取生存金:3600元。分红金:每年享受平安的保单红利(浮动收益,其红利分配是不确定的。)养老无忧:保单满20年时,拥有三大笔钱可以使用:1、累积生存金111913元,2、104697元。3、130325元。共计:346935元。现金价值:累积分红同时张女士领以下四桶金当养老:1、当年生存金:1500元。2、2606元。3、3916元。分红生息额:3664元。生存金生息额:当年红利:简单的说:张女士从60岁开始,每年都可以领取11686元养老,活到老,领到老。更重要的是13万元的现金一直都在,可以留给家人也可以自己随时领取。产品特色:快速返还收益高 终身领取不封顶 交费期限时间短 财富积累见效快 身故保费可返还 更有分红添惊喜 保单货款解危急 资金运用更自如 六十岁前隔年领 六十岁后年年领 女士拥有了金裕,等于拥有了一位永不变心、永远保值增值的先生。男士拥有了金裕,等于拥有了一位理财专家,永不停息地帮他管理财富。一位企业家拥有了金裕,等于拥有了一个永久安全、不断增值的蓄水池。 理财热线:13885902929 余启政
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2012-12-06
1
常卫峰
已回答139
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苏先生: 你好! 正确的理财规划是拿出年收入的20%来做保障计划,首先要考虑的是你的保障,因为是你是一家之主,你就是家庭的保障,然后考虑家人的保障,具体可电话联系:13952658527.QQ:504426252
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2012-11-29
1
李加
已回答2K+
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健康和意外的风险无处不在,是人生最大的隐忧。中国人寿荣升央企副部级企业,推出的康宁终身大病保险,涵盖50类疾病,是同行业保障最全的健康保险。分红保险更是同业无法企及,总市值产全球第一。选择中国人寿,就是选择放心。
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2012-11-28
1
杨桂花
已回答1K+
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您好!建议您用收入的10-20%来做保障计划, 没买过保险,一开始买什么样的保险比较好?建议您:买保险基本可遵循"五先五后"原则:先保障,后投资;先家长,后子女;先保额,后保费;先规划,后产品;先人身,后财产。
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2012-11-27
1
江黄燕
已回答3K+
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理财先要管控风险,身体的风险,家庭财产的风险,所以要选择合理的产品,可以联系我,详细了解。
2012-11-27
1
刘常
已回答391
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您是一家之主;是主要维持家庭生活的经济来源;我建议您先给自己考虑一份;意外加大病保障计划;一个月给自己存:500元;作为一份理财计划;剩余有空闲的钱 也可以为爱人及小孩考虑医疗保障方面;请问您今年多大了?要不为您设计一份详细的计划书发送给您看下了解;加QQ:1181145709;
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2012-11-27
1
王欣
已回答805
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您好:首先购买您的意外和大病保险。
2012-11-27
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更多回答(7)
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