一、保险不是简单的商品,不能草率决定,要做全面的家庭财务状况分析,以及根据家庭的关注要点,做全面的规划。 二、保险理财还应该遵循一定的顺序:先大人后小孩,先家庭经济支柱,后家庭成员;先意外、健康、寿险、教育、后养老、投资; 三、提供尽可能详细、全面的信息;1.家庭结构;2.年龄、性别、工作情况;3.个人(家庭)年收入多少?4.每月实际收支;5.有否负债;6.短期内有什么财务安排;7.父母赡养费用;8.对孩子有什么样的期许;9.有否社保医保10.家庭现有哪些商业保险?险种名称?哪一家保险公司的产品?等等。四.保险人人需要,不论贫富贵贱,越早买越好!闲时买,急难时用!
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